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Je vais gérer l'enregistrement msb et le programme de conformité aml pour l'accès prépayé et la crypto
Adresse de nexus d'entreprise
Je suis un consultant en conformité d’entreprise professionnel, spécialisé dans les services réglementaires multi-juridictionnels pour les États-Unis, le Royaume-Uni, le Canada et l’Espagne. Axé sur l...
À propos de ce service
Vous lancez une application fintech, une plateforme d'échange crypto, un portefeuille numérique ou un service d'accès prépayé ?
Pour opérer légalement aux États-Unis, vous devez respecter les réglementations fédérales.
En tant que spécialiste en conformité financière d'entreprise, je propose une mise en place complète de l'enregistrement et de l'infrastructure de conformité pour les Money Services Businesses (MSB). Évitez les lourdes pénalités et la suspension de votre plateforme en sécurisant vos bases légales dès le départ.
Ce que je propose :
- Enregistrement fédéral FinCEN : compilation et dépôt minutieux du formulaire FinCEN 107 pour obtenir votre statut officiel de MSB.
- Programme de conformité AML/BSA personnalisé : une politique écrite complète, prête pour un audit, couvrant l’évaluation des risques, les protocoles Know Your Customer (KYC) et les contrôles internes.
- Consultation sur l’accès prépayé et la valeur stockée : structuration de votre portefeuille numérique ou de votre programme de cartes pour respecter les exemptions ou critères de licence fédéraux.
Assurez la protection totale de votre entreprise et sa capacité à évoluer.
Note : Les frais de dépôt auprès du gouvernement, le cas échéant, sont à la charge du client. Merci de me contacter avec les détails de votre modèle d'affaires avant de passer commande pour garantir un processus de dépôt fluide.
FAQ
Traduction automatique
Qu’est-ce qu’un MSB ?
Une Money Services Business (MSB) est une désignation légale par FinCEN pour les entités financières non bancaires offrant des services de transmission d’argent, de change, de paiement ou d’accès prépayé.
Mon startup de portefeuille numérique doit-elle s’enregistrer auprès de FinCEN ?
Oui. Si votre entreprise émet, vend ou rachète des accès prépayés ou des valeurs stockées (comme des cartes cadeaux numériques ou des soldes de portefeuille), vous relevez généralement de la réglementation MSB.
Que comprend le service d’enregistrement fédéral FinCEN ?
Je m’occupe de la préparation, de la vérification des données et du dépôt du formulaire FinCEN 107, en vous délivrant votre certificat d’enregistrement MSB officiel après approbation.
Ce programme de conformité passera-t-il un audit indépendant ?
Oui. Le programme de conformité AML/BSA dans le package Premium est conçu pour répondre aux exigences de conformité fédérales et satisfaire les partenaires bancaires.
L’enregistrement fédéral couvre-t-il les licences de transmetteur d’argent au niveau des États (MTL) ?
Non. L’enregistrement FinCEN est au niveau fédéral. Les licences de transmetteur d’argent au niveau des États (MTL) nécessitent des demandes séparées en fonction de la localisation de vos utilisateurs.
Dois-je fournir des documents de constitution de société ?
Oui. Pour déposer votre enregistrement, j’aurai besoin du nom légal de votre entreprise, du EIN (numéro fiscal), de l’adresse de la société et des coordonnées du responsable conformité désigné.
Combien de temps dure le processus d'enregistrement FinCEN ?
La compilation des documents prend entre 2 et 4 jours. Une fois soumis, FinCEN traite généralement et publie l’enregistrement en ligne dans un délai de 1 à 2 semaines.
Pouvez-vous aider avec la conformité fintech internationale ?
Ce service se concentre principalement sur la réglementation américaine (FinCEN). Si vous avez besoin d’aide pour les cadres canadiens (FINTRAC) ou britanniques (HMRC), veuillez me contacter directement.
Qu’est-ce qu’un fournisseur d’accès prépayé selon les règles FinCEN ?
Il s’agit d’un MSB qui donne aux clients accès à des fonds payés à l’avance, pouvant être récupérés ultérieurement via des appareils électroniques, portefeuilles mobiles ou cartes plastiques.
Pouvez-vous agir en tant que responsable conformité permanent de notre entreprise ?
Non. Je fournis l’infrastructure, les enregistrements et les politiques écrites. Votre entreprise doit désigner un employé interne pour agir en tant que responsable conformité officiel.
