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J'auditerai votre programme AML fintech pour l'approbation de la banque sponsor BaaS
spécialiste MSB
Vous avez besoin d’un programme de conformité AML/KYC professionnel pour votre MSB, plateforme crypto, startup fintech, société de paiement ou VASP ?
Je préparerai une documentation de conformité pers...
À propos de ce service
Réussissez la due diligence de votre banque sponsor et lancez votre fintech plus rapidement.
En 2026, des régulateurs comme l'OCC et FinCEN pénalisent activement les banques sponsor pour les manquements de leurs partenaires fintech. En raison de cette responsabilité partagée, les banques traditionnelles exigent désormais que les fintechs et néobanques prouvent qu'elles disposent d'un système de gestion de conformité (CMS) de niveau institutionnel et indépendant avant d'accorder l'accès aux API bancaires, à l'émission de cartes ou aux comptes en fiat.
Vous ne pouvez pas simplement compter sur l'équipe conformité de la banque. Si vos contrôles internes du Bank Secrecy Act (BSA) et de l'AML sont faibles, votre demande de BaaS sera immédiatement rejetée.
Je propose des audits de due diligence BaaS prêts pour l'audit afin d'identifier et de corriger les lacunes de votre cadre de conformité avant que le comité des risques de la banque ne les voie.
Ce que j'évalue et remédie :
- Préparation à la surveillance de première ligne : Vérifier que vous disposez de protocoles indépendants de surveillance des transactions et d'évaluation continue du risque client.
- Vérification CIP & UBO : Auditer vos processus d'intégration pour assurer une conformité stricte au KYC, KYB et à la propriété bénéficiaire ultime.
- Sancions & médias négatifs : Examiner vos workflows de contrôle continu pour assurer la conformité OFAC et l'identification des PEP.
Les services de formation et d'enregistrement des entreprises ne sont pas vérifiés
Fiverr ne vérifie pas les freelances qui proposent des services en formation et enregistrement des entreprises. Nous vous conseillons d'examiner attentivement les profils des freelances, de leur poser des questions et de confirmer leurs qualifications afin de vous assurer qu'ils répondent à vos critères. Les freelances marqués comme « Pro » ont terminé un processus de vérification pour plus de confiance. Plus d’infos ici.
Autres services de Formation et enregistrement des entreprises I Offre
FAQ
Traduction automatique
Pourquoi ai-je besoin de mon propre programme AML si la banque sponsor en possède déjà un ?
Les régulateurs exigent que les banques exercent une surveillance stricte de leurs partenaires fintech. Vous avez des obligations de conformité directes et devez démontrer votre participation active à la surveillance des transactions de première ligne, à la diligence raisonnable des clients et aux évaluations continues des risques. Le programme de la banque ne remplace pas cela.
Quelle est la raison la plus courante pour laquelle une banque sponsor rejette une demande de fintech ?
Les points de défaillance les plus courants sont des environnements de contrôle fragmentés et une dépendance excessive à la banque pour gérer des fonctions clés de conformité comme la vérification des sanctions ou l'escalade d'activités suspectes. Je vous aide à documenter précisément qui est responsable de chaque action de conformité pour éliminer toute ambiguïté.
Aidez-vous avec les exigences de licence d'État ?
Ce service se concentre spécifiquement sur la conformité fédérale BSA/AML et la due diligence de la banque sponsor. Cependant, un système de gestion de conformité solide (CMS) est également la base pour les demandes de licence de transmetteur d'argent au niveau de l'État (MTL).
Pouvez-vous examiner notre configuration logicielle de conformité tierce partie ?
Oui. Je vais examiner comment vous utilisez les outils de vérification et de surveillance tiers pour assurer leur intégration transparente et fournir les pistes d'audit et la documentation que la banque sponsor exigera lors de ses examens.
