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Je rédigerai votre politique de conformité AML KYC pour MSBs
Enregistrement MSB et conformité AML Royaume-Uni, États-Unis et Canada
Je suis Regina Almo, technicien comptable certifié. Je me spécialise dans l’enregistrement MSB, les programmes de conformité AML, et les dépôts réglementaires financiers pour les startups fintech et l...
À propos de ce service
Inscrit en tant que MSB mais sans programme AML écrit ? C’est la partie que les régulateurs vérifient réellement et que la plupart des entreprises se trompent.
Je suis un technicien comptable certifié avec une expérience directe dans la rédaction de programmes de conformité AML/CTF pour des startups fintech, des entreprises de crypto, et des sociétés de paiement transfrontalières au Royaume-Uni, aux États-Unis et au Canada.
Ce qui est inclus dans Standard : document de politique AML/CTF évaluation des risques couvrant les clients, produits et zones géographiques procédures d’intégration KYC et liste de vérification de diligence raisonnable guidance pour le dépôt SAR/CTR diagramme de flux pour l’escalade interne responsabilités du responsable conformité
Tout est adapté à votre activité réelle, pas un modèle avec votre nom remplacé. Une entreprise de transfert d’argent servant l’Afrique de l’Ouest a un profil de risque différent d’un bureau OTC crypto desservant des clients européens. Je rédige en conséquence.
HMRC a infligé une amende de 30 000 £ à un bureau de change d’une personne en 2024 pour des défaillances AML. FinCEN n’a pas de seuil de taille minimum pour l’application de la loi.
Vous avez besoin à la fois d’une inscription et d’une politique de conformité ? Contactez-moi pour un pack.
Commandez maintenant et obtenez une politique qui tient réellement la route.
Type de document:
Documentation
•
Documents réglementaires
Secteur:
Business et finance
Langue:
Anglais
Préférence du type de livraison
Veuillez informer le freelance de toute préférence ou préoccupation concernant l'utilisation d'outils d'IA dans la réalisation et/ou la livraison de votre commande.
FAQ
Traduction automatique
Quelles juridictions couvrez-vous ?
Je rédige des politiques AML/CTF pour FinCEN (États-Unis), HMRC (Royaume-Uni) et FINTRAC (Canada). Si vous opérez dans plusieurs juridictions, le pack Premium couvre deux d’entre elles. Pour l’AML de l’UE sous AMLD6, contactez-moi pour un devis personnalisé.
Quelle est la différence entre une politique AML et un programme AML ?
Une politique est le document écrit qui énonce vos règles et principes. Un programme AML est le cadre opérationnel complet comprenant les politiques, l’évaluation des risques, les procédures KYC, les dossiers de formation des employés, le plan d’audit interne et la nomination du responsable conformité. Les régulateurs exigent le programme, pas seulement la politique.
Pouvez-vous rédiger cela pour une entreprise de crypto/blockchain ?
Oui. Les entreprises de crypto ont des exigences AML spécifiques, notamment la surveillance des transactions blockchain, les procédures de vérification des portefeuilles et la diligence renforcée pour les contreparties à haut risque. Je prends en compte ces éléments dans l’évaluation des risques et les sections KYC.
Mon banque acceptera-t-elle ce document ?
La plupart des banques favorables aux MSB au Royaume-Uni et aux États-Unis veulent voir une politique AML écrite lors de l’intégration. Un programme de conformité rédigé professionnellement augmente considérablement vos chances d’obtenir et de conserver un compte bancaire professionnel. Je ne peux pas garantir l’approbation bancaire, mais j’ai vu que cela peut faire la différence.
Adaptez-vous la politique à mon activité spécifique ou s’agit-il d’un modèle ?
Elle est adaptée. Avant de commencer à rédiger, je vous poserai des questions sur vos services, types de clients, volumes de transactions et exposition géographique. Une entreprise de transfert d’argent servant l’Afrique de l’Est a un profil de risque différent d’un bureau OTC crypto desservant des clients européens.
Et si mon régulateur demande des mises à jour après réception de la politique ?
Tous les packs incluent des révisions pour tout retour réglementaire reçu dans les 60 jours suivant la livraison. Si HMRC ou FinCEN vous demande de mettre à jour des sections spécifiques, je ferai ces modifications.
La politique inclut-elle les seuils de surveillance des transactions ?
Le pack Standard comprend des seuils standards conformes aux recommandations réglementaires. Le pack Premium inclut des seuils personnalisés basés sur vos volumes de transactions et le profil de risque de vos clients, ce que les examinateurs veulent réellement voir.
Un responsable conformité est-il requis et puis-je être mon propre responsable ?
Oui, vous pouvez vous nommer responsable conformité. Pour les petites entreprises, c’est courant. Le programme AML comprendra la description du poste et les responsabilités du responsable conformité, que vous signez dans le cadre du programme.
Quelle est la longueur du document de politique ?
Généralement entre 20 et 35 pages pour le pack Standard, selon la complexité de votre activité. L’évaluation des risques ajoute 10 à 15 pages supplémentaires. Il se lit comme un document de travail, pas une soumission réglementaire que votre personnel devrait pouvoir suivre.
Fournissez-vous aussi des supports de formation ?
Les supports de formation AML pour les employés sont disponibles en option supplémentaire. Contactez-moi et je vous fournirai un devis séparé, généralement entre 75 et 100 dollars pour un guide de formation de base que votre équipe pourra suivre.
